Invertir poco a poco
Estamos convencidos de que la mejor forma de invertir a largo plazo es invertir poco
a poco y de forma periódica, utilizando el sistema conocido como PAC
(Plan de Acumulación de Capital). ¿Por qué?
- Porque invertir poco a poco permite planificar el ahorro futuro de forma automática sin tener que estar constantemente pensando en ello.
- Porque invertir poco a poco ofrece la posibilidad de crear al mismo tiempo grandes capitales.
- Porque quién invierte todo de una vez tiene más posibilidades de equivocarse
que de acertar.
- Porque invertir poco a poco ofrece la posibilidad de invertir en distintas situaciones de mercado, optimizando la rentabilidad total y transformando en positivo el rendimiento de inversiones efectuadas en momentos aparentemente no favorables de los mercados financieros. Es decir, quien invierte de forma periódica,
acaba invirtiendo al mejor “precio medio ponderado”.
Este sistema de inversión periódico, “PAC”, asociado a la estrategia del “Precio Medio Ponderado”, permite aprovechar las oscilaciones naturales del mercado de renta variable minimizando la volatilidad.
Veamos un ejemplo de estas ventajas:
Momento 1
En el momento 1, con el Índice a 100, un inversor invierte 100 euros.
| Inversión | Valor Índice | Nº Participaciones |
| 100 Euros | 100 | 1 |
Este inversor ganará dinero siempre que el valor del índice sea superior a 100,
ya que el Precio Medio Ponderado al que ha comprado las participaciones es de 100 euros.
Momento 2
Los mercados han bajado y en el momento 2 el índice vale 50. El inversor puede decidir salir del mercado y perder así un 50% de su inversión, o puede continuar en él. Si sigue en el mercado tienes dos alternativas:
a) No hacer nada y esperar a que el Índice suba.
(SIN inversión periódica)
b) Aprovechar esta bajada para realizar una aportación periódica y comprar más participaciones a mejor precio, de modo que el precio medio de compra de sus participaciones quedará en 66,7 euros.
| | Inversión | Valor Índice | Nº Participaciones |
| Momento 1 | 100 Euros | 100 | 1 |
| Momento 2 | 100 Euros | 50 | 2 |
| | 200 Euros | | 3 |
Nuevo Precio Medio Ponderado: 66,7 Euros
(CON inversión periódica)
Momento 3
El mercado cambia de tendencia y en el momento 3 el índice vuelve a valer 100.
En este caso el inversor que no hizo nada y no realizó la aportación periódica volverá a la situación inicial. Ni pierde ni gana.
(SIN inversión periódica)
En cambio el inversor que sí realizó una aportación periódica ya estaría en beneficios simplemente con que el valor del Índice volviese a su situación inicial.
(CON inversión periódica)
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